أ. فريد الخلاوي
24-12-05, 12:14 AM
بسم الله الرحمن الرحيم
والحمد لله والصلاة والسلام على رسول الله وبعد:
أشكر لكم استضافتي في منتداكم الكريم وأعتذر عن التأخر في الإجابة عن تساؤلاتكم، إلا أن السبب في ذلك كان تأخر موافاتي بملخص الاسئله من جهه ومن جهة اخرى أحببت أن أجيب شخصيا عن هذه الأسئلة عوضا عن جعل أحد الإخوة يجيبون عنها، فأقول وبالله أستعين:
ستكون الايجابه على الاسئله بشكل نقاط وشامله لكل الاسئله ان شاء الله وليست ايجابه مباشره لكل سؤال , قد تجد ايجابتك مباشره وقد تجدها متفرقه على عدد من النقاط
تعريف بالشركه
لقد بدأت شركة أميانتيت في عام 1388هـ في مدينة الدمام بخط إنتاج واحد وبرأس مال يقدر بأربعة ملايين ريال، وأصبحت شركة مساهمة سعودية في عام 1414 هـ، وانتقل نشاطنا من الإقليمية إلى العالمية في بداية عام 1421هـ، حيث أصبحنا بفضل الله تعالى نملك أربعة وثلاثين مصنعا ( عدا شركات التقنيه وشركات المياه والشركات المتفرعه)، وهذه المصانع موزعة على 16 دولة، ولدينا مكاتب مبيعات في 45 دولة، تضمن وصول منتجاتنا لكافة أنحاء العالم،
وهذه المصانع تنتج أنابيب وخزانات الفايبرجلاس بأنواعها، حيث أننا أكبر منتج لخزانات وأنابيب الفايبرجلاس في العالم، كما تنتج مصانعنا أنابيب حديد الدكتايل والأنابيب الخرسانية وأنابيب البولي إثيلين وأنابيب البولي كريت، كما أن لدينا مصنعا لإنتاج حلقات المطاط وتبطين الأنابيب، وآخر لإنتاج العوازل الحرارية من مادة الفايبرجلاس.
اميانتيت وانضمام المملكه لمنظمة التجاره
كانت النظرة الاستراتيجية بعيدة المدي والسبب وراء انتشار أميانتيت في أنحاء العالم بهذه القوة وفي وقت قصير (قرابة الخمس سنوات)، وذلك تحسبا لانضمام المملكة لمنظمة التجارة العالمية، وبحمد الله فقد حققت معظم هذه الشركات العالمية نتائج طيبة، مما أدى إلى انتشار التقنيات العالمية والمملوكة بالكامل لأميانتيت لتصنيع الأنابيب والخزانات، وللمعلومية فإن هذه الشركات تدار من المملكة العربية السعودية، لأن أميانتيت شركة سعودية مساهمة 100%، ولسنا وكلاء لشركات أجنبية بل نحن نملك تلك الشركات بالكامل أو أن لنا الأغلبية فيها.
اسباب الخسائر عام 2004\2005 وتوقعات 2006
لقد حققت الشركة مبيعات تتجاوز 1,8 مليار ريال في عام 2004م وأكثر من 2,2 مليار لعام 2005، ونتوقع أن ترتفع المبيعات في عام 2006 إلى 3,2 مليار ريال، ولا شك أن نتائج العامين الماضيين لم تكن نتائج متوقعة نظرا لعدد من الأسباب:
1) ارتفاع أسعار المواد الخام، حيث أن الشركة ارتبطت مع الدولة وغيرها من الجهات بعقود بمئات الملايين من الريالات بسعر ما، إلا أن تأخر تنفيذ هذه المشاريع بناء على طلب العميل، وارتفاع أسعار المواد الخام (كمشتقات البترول والحديد) بطريقة غير طبيعية ولم تكن بالحسبان، أدى بنا إلى الاضطرار للوفاء بالتزاماتنا بخسارة كبيرة، أدت إلى تراجع الأرباح.
2) تأخر الموافقة برفع رأس المال مع قيامنا بالتوسع في مشاريع أخرى وتعثر العمل في بعض مصانعنا خارج المملكة لعدم توفر السيولة، لذا اضطررنا للقيام بإجراءات تصحيحة منها إعادة هيكلة الشركات ووضع نظام صارم لترشيد وتقليص الإنفاق، مما بدأ يأتي بنتائج طيبة ولله الحمد، ومجلس إدارة الشركة والجمعية العمومية للمساهمين مطلعون على مجريات الأمور، ولقد قدروا الوضع ووضعوا مرئياتهم، وأنا آمل وأرجو أن يكون عام 2006 عام الرجوع إلى الأرباح القوية بإذن الله تعالى.
3) القيام بعمليات استهلاك واطفاء للشهره كبيره والغاء الاصول غير المنتجه والديون المشكوك فيها
لتنظيف القوائم الماليه ولاعطاء صوره حقيقيه وشفافه لهذه القوائم وتخفيف الاعباء مستقبلا
4) بعض الشركات التابعه والموجوده خارج المملكه والتي تم تأسيسها او شراؤها في السنوات الاخيره
ما زالت في المراحل الاولى من التشغيل وتعتمد هذه الشركات على الدعم المالي من قبل الشركه
ونتوقع ان النتائج سوف تكون ايجابيه مستقبلا لهذه الشركات
اما بالنسبه لتوقعات عام 2006 والاعوام القادمه فكل المؤشرات تشير الى ان النتائج ستكون
ايجابيه وفي تحسن مستمر وان الشركه ستعود الى تحقيق الارباح ان شاء الله
مصنع امريكا والبرازيل
إن استثمارات الشركة بالجملة استثمارات قوية وناجحة، إلا أن هنالك بعض التعثر في بعض نشاطاتنا في الخارج، وهنالك لجنة تصحيحية تقوم بمتابعة هذه النشاطات وتغيير ما يلزم حسب قوانين البلاد ونقابات العمال فيها، مما قد يؤدي إلى بطء العملية التصحيحية، ويوجد لدينا مصنع واحد في أمريكا في ولاية بنسيلفينيا، وقد تكبدنا فيه بعض الخسائر في العاميين الماضيين نظرا لان المنتج جديد في امريكا ويتطلب
وقتا لاختراق السوق ولكن مؤخرا بدأت نتائج المصنع بالتحسن، وأرجو أن يكون عام 2006 عام أرباح، وأما مصنع البرازيل فهو مصنع منتج ويبشر بخير كثير، ونحن بصدد تطويره كي يواكب احتياجات البرازيل والدول المحيطة بها، خاصة أن البنية التحيتية في تلك الدول تتطلب المزيد من الإنتاج والمساهمة.
القروض واسلمتها
على النطاق الداخلي، فإن مبيعات وأرباح أميانتيت أكثرها من هذه البلاد الطيبة، ونحن نقوم حاليا بالمشاركة مع بعض الشركات المحلية في بعض المشاريع الضخمة لتنويع مصادر الاستثمار، ولقد أدى رفع رأس المال إلى تخفيض القروض التجارية بنسبة كبيرة حيث تبلغ هذه القروض 25% مقارنة بالأصول، بالإضافة إلى زيادة التمويل الإسلامي،ونحن إن شاء الله عازمون على تحويل كل القروض التجارية إلى تمويل إسلامي إن شاء الله، إلا أن ذلك قد يستغرق بعض الوقت، ولكن النية موجودة والله المستعان.
رفع راس المال
وبالنسبة للسؤال عن النية لرفع رأس المال في عام 2006، فإنه لا توجد نية حاليا لذلك، إلا انه لو تطلب الوضع رفع رأس المال، فسوف يتم دراسته واختيار الأفضل لوضع المساهم والشركة،
دور هيئة السوق
أما بالنسبة لهيئة سوق المال، فالتعاون بيننا قائم وإيجابي، ولا شك أن دور الهيئة دور هام وريادي لضبط السوق وحماية المتداولين ومنع التجاوزات، لذا لا نقوم بنشر أي إعلان إلا بعد أخذ الموافقة من الهيئة ونشره في موقع تداول،
الشركه والسعوده
ونحن نقوم بسعودة الوظائف بخطى حثيثة، وخاصة على المستويات الاداريه والفنيه , وقد وصلت السعوده
على المستويات الاداريه العليا والوسطى والفنيه الى ما يزيد على 70%
الشركة العربية للأنابيب
شركة سعودية مساهمة شقيقة نتمنى لها كل الخير، إلا أن نشاطها يرتكز على أنابيب الصلب والمتخصصة في نقل النفط، بينما نشاطنا نحن يختلف اختلافا تاما، وكل منا في مجاله وتخصصه، ونحن نزعم أننا من اكبر شركات العالم في إنتاج الأنابيب من ناحية تعدد منتجاتنا وتواجدنا العالمي، والأسواق المحلية والعالمية تستوعب التنافس الشريف، ونحن نرحب به.
قطاع المياه
ستكون الايجابه على هذا السؤال بشئ من التفصيل لان هذا القطاع أوالنشاط غير معروف للكثيرين
بالنسبة لإدارة المياه، فلقد استحدثنا قسما خاصا بإدارة المياه منذ 3 سنوات،ونمتلك عددا من الشركات العالمية ذات الخبرة الواسعة للمقاولات وإدارة المياه في المملكة العربية السعودية والنمسا وألمانيا وإيطاليا ومالدوفا وروسيا وتايلاند، حيث تقوم بإدارة مشاريع المياه وخدمة أكثر من مائة مليون نسمة في مختلف أنحاء العالم، وذلك عن طريق توفير ونقل مياه الشرب النقية للمستهلك، مرورا بتحلية المياه وضخها وتمديد أنابيب نقل المياه إلى المنازل، بالإضافة إلى معالجة ونقل مياه الصرف الصحي، وكل ذلك عبر عقود BOT المعروفة للبناء والتشغيل ومن ثم نقل الملكية, وتمتلك الشركه تقنيات المياه والصرف الصحي عبر
شركتها بي دبليو ومقرها المانيا , كما ان مبيعات الشركه ولله الحمد في نمو متسارع
عام2003مبيعات 37 م
عام 2004 مبيعات 142م
عام 2005 مبيعات 187م للثلاثة ارباع الاولى
ونتوقع ان تكون مبيعات 2006 مايقارب 400م
شركات المياه التابعه للمجموعه ونشاطها
أميو وتر ومقرها السعوديه 100% شركه قابضه ويتبعها شركة توزيع بنسبة 50% للبنيه التحتيه
تي بي دبليو ومقرها أ لنمسا 80% شركه هندسيه لوضع التصاميم والمواصفات
أكوا مندو ومقرها ألمانيا 100% شركه تشغيليه لمحطات المياه والصرف الصحي والتحليه
انفرا مان ومقرها النمسا 100% شركه تشغيليه لمحطات المياه والصرف الصحي
بي دبليو ومقرها المانيا 80% وتمتلك هذه الشركه تقنيات المياه والصرف الصرف الصحي
جي آر ومقرها المانيا 57 % شركه لادارة المشاريع
يونز هانسن ومقرها المانيا 57% توريد وتركيب منشات التحليه والصرف الصحي والتجاره العام
ومستقبل هذا القطاع يبشر بالخير وخاصة في مملكتنا الحبيبه ونحن نتابع المشاريع المطروحه بدقه
والنيه موجوده للدخول مع شركاء اخرين
وأخيرا اختتم الايجابه على اسئلتكم الكريمه بالايجابه على اسئلة الاخ الكناني
بالنسبه للسؤال الاول الايجابه ضمن التعريف بالشركه
السؤال الثاني
1 )نتيجه للتوسع الهائل للشركة خلا ل الاعوام السابقه فقد ازدادت المصاريف الاداريه
والتسويقيه والتشغيليه , ونحن الان في مرحلة الاستقرار وقد قمنا بترشيد هذه النفقات
الى حد كبير وسوف يتضح تاثيرها خلا ل عام 2006 والسنوات القادمه ان شاء الله
وقد تم توفير اكثر من 33م ريال خلال التسعة اشهر الاولى من عام 2005 مقارنة
بعام 2004 فقط من المصروفات الاداريه والعموميه مع زيادة المبيعات باكثر من
200م ريال خلال نفس الفتره من عام 2004
2) الموجودات المتداوله تصل الى 2176 م في نهاية شهر31\9\2005
ومعظم المشاريع الضخمه يتم تمويلها عادة من قبل البنوك التجاريه وكذلك صندوق
التنميه الصناعي يضاف الى ذلك احتمال زيادة راس المال
واخيرااكررشكري لادارة المنتدى لاستضافتي واتاحة الفرصه لي بلقائكم
والاجابة على اسئلتكم متمنيا لكم التوفيق
والسلام عليكم ورحمة الله وبركاته
والحمد لله والصلاة والسلام على رسول الله وبعد:
أشكر لكم استضافتي في منتداكم الكريم وأعتذر عن التأخر في الإجابة عن تساؤلاتكم، إلا أن السبب في ذلك كان تأخر موافاتي بملخص الاسئله من جهه ومن جهة اخرى أحببت أن أجيب شخصيا عن هذه الأسئلة عوضا عن جعل أحد الإخوة يجيبون عنها، فأقول وبالله أستعين:
ستكون الايجابه على الاسئله بشكل نقاط وشامله لكل الاسئله ان شاء الله وليست ايجابه مباشره لكل سؤال , قد تجد ايجابتك مباشره وقد تجدها متفرقه على عدد من النقاط
تعريف بالشركه
لقد بدأت شركة أميانتيت في عام 1388هـ في مدينة الدمام بخط إنتاج واحد وبرأس مال يقدر بأربعة ملايين ريال، وأصبحت شركة مساهمة سعودية في عام 1414 هـ، وانتقل نشاطنا من الإقليمية إلى العالمية في بداية عام 1421هـ، حيث أصبحنا بفضل الله تعالى نملك أربعة وثلاثين مصنعا ( عدا شركات التقنيه وشركات المياه والشركات المتفرعه)، وهذه المصانع موزعة على 16 دولة، ولدينا مكاتب مبيعات في 45 دولة، تضمن وصول منتجاتنا لكافة أنحاء العالم،
وهذه المصانع تنتج أنابيب وخزانات الفايبرجلاس بأنواعها، حيث أننا أكبر منتج لخزانات وأنابيب الفايبرجلاس في العالم، كما تنتج مصانعنا أنابيب حديد الدكتايل والأنابيب الخرسانية وأنابيب البولي إثيلين وأنابيب البولي كريت، كما أن لدينا مصنعا لإنتاج حلقات المطاط وتبطين الأنابيب، وآخر لإنتاج العوازل الحرارية من مادة الفايبرجلاس.
اميانتيت وانضمام المملكه لمنظمة التجاره
كانت النظرة الاستراتيجية بعيدة المدي والسبب وراء انتشار أميانتيت في أنحاء العالم بهذه القوة وفي وقت قصير (قرابة الخمس سنوات)، وذلك تحسبا لانضمام المملكة لمنظمة التجارة العالمية، وبحمد الله فقد حققت معظم هذه الشركات العالمية نتائج طيبة، مما أدى إلى انتشار التقنيات العالمية والمملوكة بالكامل لأميانتيت لتصنيع الأنابيب والخزانات، وللمعلومية فإن هذه الشركات تدار من المملكة العربية السعودية، لأن أميانتيت شركة سعودية مساهمة 100%، ولسنا وكلاء لشركات أجنبية بل نحن نملك تلك الشركات بالكامل أو أن لنا الأغلبية فيها.
اسباب الخسائر عام 2004\2005 وتوقعات 2006
لقد حققت الشركة مبيعات تتجاوز 1,8 مليار ريال في عام 2004م وأكثر من 2,2 مليار لعام 2005، ونتوقع أن ترتفع المبيعات في عام 2006 إلى 3,2 مليار ريال، ولا شك أن نتائج العامين الماضيين لم تكن نتائج متوقعة نظرا لعدد من الأسباب:
1) ارتفاع أسعار المواد الخام، حيث أن الشركة ارتبطت مع الدولة وغيرها من الجهات بعقود بمئات الملايين من الريالات بسعر ما، إلا أن تأخر تنفيذ هذه المشاريع بناء على طلب العميل، وارتفاع أسعار المواد الخام (كمشتقات البترول والحديد) بطريقة غير طبيعية ولم تكن بالحسبان، أدى بنا إلى الاضطرار للوفاء بالتزاماتنا بخسارة كبيرة، أدت إلى تراجع الأرباح.
2) تأخر الموافقة برفع رأس المال مع قيامنا بالتوسع في مشاريع أخرى وتعثر العمل في بعض مصانعنا خارج المملكة لعدم توفر السيولة، لذا اضطررنا للقيام بإجراءات تصحيحة منها إعادة هيكلة الشركات ووضع نظام صارم لترشيد وتقليص الإنفاق، مما بدأ يأتي بنتائج طيبة ولله الحمد، ومجلس إدارة الشركة والجمعية العمومية للمساهمين مطلعون على مجريات الأمور، ولقد قدروا الوضع ووضعوا مرئياتهم، وأنا آمل وأرجو أن يكون عام 2006 عام الرجوع إلى الأرباح القوية بإذن الله تعالى.
3) القيام بعمليات استهلاك واطفاء للشهره كبيره والغاء الاصول غير المنتجه والديون المشكوك فيها
لتنظيف القوائم الماليه ولاعطاء صوره حقيقيه وشفافه لهذه القوائم وتخفيف الاعباء مستقبلا
4) بعض الشركات التابعه والموجوده خارج المملكه والتي تم تأسيسها او شراؤها في السنوات الاخيره
ما زالت في المراحل الاولى من التشغيل وتعتمد هذه الشركات على الدعم المالي من قبل الشركه
ونتوقع ان النتائج سوف تكون ايجابيه مستقبلا لهذه الشركات
اما بالنسبه لتوقعات عام 2006 والاعوام القادمه فكل المؤشرات تشير الى ان النتائج ستكون
ايجابيه وفي تحسن مستمر وان الشركه ستعود الى تحقيق الارباح ان شاء الله
مصنع امريكا والبرازيل
إن استثمارات الشركة بالجملة استثمارات قوية وناجحة، إلا أن هنالك بعض التعثر في بعض نشاطاتنا في الخارج، وهنالك لجنة تصحيحية تقوم بمتابعة هذه النشاطات وتغيير ما يلزم حسب قوانين البلاد ونقابات العمال فيها، مما قد يؤدي إلى بطء العملية التصحيحية، ويوجد لدينا مصنع واحد في أمريكا في ولاية بنسيلفينيا، وقد تكبدنا فيه بعض الخسائر في العاميين الماضيين نظرا لان المنتج جديد في امريكا ويتطلب
وقتا لاختراق السوق ولكن مؤخرا بدأت نتائج المصنع بالتحسن، وأرجو أن يكون عام 2006 عام أرباح، وأما مصنع البرازيل فهو مصنع منتج ويبشر بخير كثير، ونحن بصدد تطويره كي يواكب احتياجات البرازيل والدول المحيطة بها، خاصة أن البنية التحيتية في تلك الدول تتطلب المزيد من الإنتاج والمساهمة.
القروض واسلمتها
على النطاق الداخلي، فإن مبيعات وأرباح أميانتيت أكثرها من هذه البلاد الطيبة، ونحن نقوم حاليا بالمشاركة مع بعض الشركات المحلية في بعض المشاريع الضخمة لتنويع مصادر الاستثمار، ولقد أدى رفع رأس المال إلى تخفيض القروض التجارية بنسبة كبيرة حيث تبلغ هذه القروض 25% مقارنة بالأصول، بالإضافة إلى زيادة التمويل الإسلامي،ونحن إن شاء الله عازمون على تحويل كل القروض التجارية إلى تمويل إسلامي إن شاء الله، إلا أن ذلك قد يستغرق بعض الوقت، ولكن النية موجودة والله المستعان.
رفع راس المال
وبالنسبة للسؤال عن النية لرفع رأس المال في عام 2006، فإنه لا توجد نية حاليا لذلك، إلا انه لو تطلب الوضع رفع رأس المال، فسوف يتم دراسته واختيار الأفضل لوضع المساهم والشركة،
دور هيئة السوق
أما بالنسبة لهيئة سوق المال، فالتعاون بيننا قائم وإيجابي، ولا شك أن دور الهيئة دور هام وريادي لضبط السوق وحماية المتداولين ومنع التجاوزات، لذا لا نقوم بنشر أي إعلان إلا بعد أخذ الموافقة من الهيئة ونشره في موقع تداول،
الشركه والسعوده
ونحن نقوم بسعودة الوظائف بخطى حثيثة، وخاصة على المستويات الاداريه والفنيه , وقد وصلت السعوده
على المستويات الاداريه العليا والوسطى والفنيه الى ما يزيد على 70%
الشركة العربية للأنابيب
شركة سعودية مساهمة شقيقة نتمنى لها كل الخير، إلا أن نشاطها يرتكز على أنابيب الصلب والمتخصصة في نقل النفط، بينما نشاطنا نحن يختلف اختلافا تاما، وكل منا في مجاله وتخصصه، ونحن نزعم أننا من اكبر شركات العالم في إنتاج الأنابيب من ناحية تعدد منتجاتنا وتواجدنا العالمي، والأسواق المحلية والعالمية تستوعب التنافس الشريف، ونحن نرحب به.
قطاع المياه
ستكون الايجابه على هذا السؤال بشئ من التفصيل لان هذا القطاع أوالنشاط غير معروف للكثيرين
بالنسبة لإدارة المياه، فلقد استحدثنا قسما خاصا بإدارة المياه منذ 3 سنوات،ونمتلك عددا من الشركات العالمية ذات الخبرة الواسعة للمقاولات وإدارة المياه في المملكة العربية السعودية والنمسا وألمانيا وإيطاليا ومالدوفا وروسيا وتايلاند، حيث تقوم بإدارة مشاريع المياه وخدمة أكثر من مائة مليون نسمة في مختلف أنحاء العالم، وذلك عن طريق توفير ونقل مياه الشرب النقية للمستهلك، مرورا بتحلية المياه وضخها وتمديد أنابيب نقل المياه إلى المنازل، بالإضافة إلى معالجة ونقل مياه الصرف الصحي، وكل ذلك عبر عقود BOT المعروفة للبناء والتشغيل ومن ثم نقل الملكية, وتمتلك الشركه تقنيات المياه والصرف الصحي عبر
شركتها بي دبليو ومقرها المانيا , كما ان مبيعات الشركه ولله الحمد في نمو متسارع
عام2003مبيعات 37 م
عام 2004 مبيعات 142م
عام 2005 مبيعات 187م للثلاثة ارباع الاولى
ونتوقع ان تكون مبيعات 2006 مايقارب 400م
شركات المياه التابعه للمجموعه ونشاطها
أميو وتر ومقرها السعوديه 100% شركه قابضه ويتبعها شركة توزيع بنسبة 50% للبنيه التحتيه
تي بي دبليو ومقرها أ لنمسا 80% شركه هندسيه لوضع التصاميم والمواصفات
أكوا مندو ومقرها ألمانيا 100% شركه تشغيليه لمحطات المياه والصرف الصحي والتحليه
انفرا مان ومقرها النمسا 100% شركه تشغيليه لمحطات المياه والصرف الصحي
بي دبليو ومقرها المانيا 80% وتمتلك هذه الشركه تقنيات المياه والصرف الصرف الصحي
جي آر ومقرها المانيا 57 % شركه لادارة المشاريع
يونز هانسن ومقرها المانيا 57% توريد وتركيب منشات التحليه والصرف الصحي والتجاره العام
ومستقبل هذا القطاع يبشر بالخير وخاصة في مملكتنا الحبيبه ونحن نتابع المشاريع المطروحه بدقه
والنيه موجوده للدخول مع شركاء اخرين
وأخيرا اختتم الايجابه على اسئلتكم الكريمه بالايجابه على اسئلة الاخ الكناني
بالنسبه للسؤال الاول الايجابه ضمن التعريف بالشركه
السؤال الثاني
1 )نتيجه للتوسع الهائل للشركة خلا ل الاعوام السابقه فقد ازدادت المصاريف الاداريه
والتسويقيه والتشغيليه , ونحن الان في مرحلة الاستقرار وقد قمنا بترشيد هذه النفقات
الى حد كبير وسوف يتضح تاثيرها خلا ل عام 2006 والسنوات القادمه ان شاء الله
وقد تم توفير اكثر من 33م ريال خلال التسعة اشهر الاولى من عام 2005 مقارنة
بعام 2004 فقط من المصروفات الاداريه والعموميه مع زيادة المبيعات باكثر من
200م ريال خلال نفس الفتره من عام 2004
2) الموجودات المتداوله تصل الى 2176 م في نهاية شهر31\9\2005
ومعظم المشاريع الضخمه يتم تمويلها عادة من قبل البنوك التجاريه وكذلك صندوق
التنميه الصناعي يضاف الى ذلك احتمال زيادة راس المال
واخيرااكررشكري لادارة المنتدى لاستضافتي واتاحة الفرصه لي بلقائكم
والاجابة على اسئلتكم متمنيا لكم التوفيق
والسلام عليكم ورحمة الله وبركاته